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„Gegner der Planung sind Freunde des Zufalls.“

Prof. Dr. h.c. Manfred Rommel

Bernhard BaurSeit mehr als 25 Jahren berate und betreue ich, mit meinem Geschäftspartner Rolf Meier, Kunden verschiedenster Alters- und Einkommensklassen in Finanz- und Vermögensfragen.

Dass Ihnen eine unabhängige und umfassende Beratung, ergänzt durch eine laufende Betreuung, wesentlichen Mehrwert bringt bestätigen Ihnen meine treuen Kunden.

Die Beratungsgespräche sind unverbindlich und kostenlos. Analysen und Planungsarbeiten erfolgen gemäss Offerte, auf Honorarbasis, frei von Verpflichtungen.

Vertrauen ist gut, Referenzen sind besser. Auf Anfrage erhältlich.



Bernhard Baur, erfahrener Finanzplaner + Vermögensberater, passionierter Segler.

second opinion

Eine Second Opinion lohnt sich immer

Haben Sie den Durchblick im Finanz-Tschungel? Egal ob 3. Säule oder grössere Investments, Banken- und Versicherungsberater sind unter Verkaufsdruck und können Sie schwerlich unabhängig beraten.

Vertreten diese die eigenen oder Ihre Interessen? baurassistance berät, vergleicht, schafft Übersicht und gibt Ihnen Sicherheit.

Fixpreis: CHF 50.-, inklusive persönlichem Gespräch.

depot analyse

Welche Vorteile bringt Ihnen eine unabhängige Depot-Analyse?

Die Depot-Analyse zeigt Schwächen und Stärken bestehender Wertschriften-Lösungen auf und überprüft, ob die Anlagen dem Risikoprofil inklusive den Zielen und Wünschen des Kunden entsprechen und ob das Finanz-Institut vorwiegend die eigenen oder die Interessen des Kunden verfolgt.

Die Ergebnisse werden Ihnen in einem von Ihnen vorgegeben Rahmen präsentiert. Sie gehen keinerlei Verpflichtungen ein und wahren weiterhin die volle Flexibiliät bei der Wahl Ihrer Partner.

baurassistance liefert Ihnen, in Zusammenarbeit mit einer spezialisierten Partnerfirma, eine umfassende Depot-Analyse basierend auf Ihren Unterlagen und den persönlichen Gesprächen.

Fixpreis CHF 150. (Geeignet für Depots ab CHF 100'000).

vermoegensplanung baurassistance

Die Anlagestrategie entscheidet zu 80 Prozent über Ihren Anlageerfolg. Wie wird sie definiert?

Zur Festlegung der Anlagestrategie dient in der Regel Ihr Risikoprofil als Basis, das anhand von ein paar Fragen zu Ihren finanziellen Zielen und zeitlichen Horizonten ermittelt wird.

Diese einfache Methode greift bei komplexeren Bedürfnissen zu kurz, da Ihre gesamte Vermögenssituation (Einnahmen/Ausgaben, Liquidität, bestehende Anlagen, private Vorsorge, Pensionskasse, Wohneigentum) nicht berücksichtigt wird.

Anhand einer umfassenden Finanzplanung erstellt Ihnen baurassistance eine Anlagestrategie die genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist.

Das verbessert Ihre Sicherheit und Ihre Renditen.

Richtpreis Variante „Light“ CHF 450, Variante „Executive“ CHF 900.

anlageberatung

Suchen Sie einen unabhängigen Top-Vermögensverwalter?

Durch die langjährige Präsenz hat baurassistance Kontakt zu drei erstklassigen schweizerischen Vermögensverwaltern.

Die Gesellschaften sind mehrfach ausgezeichnet worden durch:
Wirtschaftsmagazin BILANZ, ZWEI Wealth Experts, Morningstar, ASSET MANAGER, Citywire.

Sie gehören schweizweit zu den Bekanntesten und können über Jahre überdurchschnittliche Resultate vorweisen. In Zusammenarbeit mit diesen Firmen berät und betreut baurassistance Privatkunden und Institutionelle.

Sie kommen in den Genuss einer unabhängigen Vermögensverwaltung kombiniert mit einer umfassenden Beratung, inklusive laufender Kundenbetreuung.

Die Links sind auf Anfrage erhältlich, Sie können sich informieren.

Mindesteinlage Privatkunden: CHF 100'000. (Kosten/ Konditionen auf Anfrage).

pensionierungsplanung

Wann befassen Sie sich mit Ihrer Pensionierungsplanung?

Kein anderer Schritt im Leben hat solch grosse finanzielle Auswirkungen für Sie wie die Planung Ihrer dritten Lebensphase.

Weil Themen wie Budget, AHV, Pensionskasse, private Vorsorge, Anlagen, Steuern, Nachlass und die Lebensgestaltung aufeinandertreffen, ist die Planung ein anspruchsvolles Unterfangen.

Der Startschuss für Ihre Pensionierungsplanung sollte mit Alter 50/55 erfolgen. Je früher Sie damit beginnen, umso mehr Möglichkeiten bieten sich Ihnen.

Pensionskasse: Welche Variante ist für Sie sinnvoll: Rente oder Kapitalbezug? Beides hälftig? Wie legen Sie im Fall eines Kapitalbezugs Ihr Geld rentabel, sicher und flexibel an? Fehler dürfen Sie sich keine erlauben, weil Sie die Zeit nicht haben diese aufzuholen.

baurassistance liefert Ihnen eine umfassende Pensionierungsplanung unter Berücksichtigung verschiedener Varianten. Wichtig: Eine laufende Kundenbetreuung während der Umsetzung ist inbegriffen.

Richtpreis Variante "Light" CHF 900, Variante "Executive" CHF 1'800.

Hinweis:

Bei den Richtpreisen handelt es sich um Erfahrungswerte. Nach Durchsicht der Unterlagen erhalten Sie eine verbindliche Offerte.
Der Stundenansatz von baurassistance beträgt CHF 120.-.
Falls Sie anschliessend an die Planungen Anlagen durch baurassistance beziehen (fakultativ) werden Ihnen die Kosten ganz oder teilweise zurückerstattet. Planungs-Muster erhalten Sie auf Anfrage kostenlos und unverbindlich per Post.

nzz Ein paar Kreuze machen noch keine Anlagestrategie

Am Anfang einer sinnvollen Anlagestrategie steht das Risikoprofil des Investors.

In vielen Fällen wird dies aber mit ungenügenden Methoden erhoben. Damit sind Renditeeinbussen vorprogrammiert.

Für viele Anleger ist es eine bekannte Übung: Kaum hat man sich begrüsst, legt einem der Banker einen Fragebogen vor, der das Risikoprofil des Kunden erfassen soll.

Was in der Theorie einfach klingt, ist in der Umsetzung allerdings deutlich komplizierter.

Und für die Mehrheit der Anleger gilt, dass ihr Risikoprofil mit Methoden erhoben wurde, die in wissenschaftlichen Studien als "ungenügend" abschneiden. 


bz

„Kundenberater von Banken müssen ihren Arbeitgebern jährlich eine bestimme Anzahl Neugeschäfte vorweisen können, denn oft hängt ihr Bonus davon ab“. 


beobachter logo

„Höchste Zeit für alle über 50, sich Gedanken über die finanzielle Situation im Ruhestand zu machen“.


bilanz logo Das Schweizer Wirtschaftsmagazin
Rating Vermögensverwalter

Zum siebten Mal kürt BILANZ die besten Vermögensverwalter der Schweiz. (BILANZ Sonderdruck 3/2018)

„Es freut mich, dass zwei von drei Vermögensverwaltern mit denen ich zusammen arbeite, die Plätze 1 und 3 belegt haben (von über 100 Mitbewerbern)“.

Bernhard Baur, März 2018


kundenstimmen

„Seit er unsere Finanzen geplant, analysiert optimiert und koordiniert hat, haben wir mehr Sicherheit und eine bessere Gesamt-Rendite.“

tetimonials

„Seine langjährige Berufs- und Lebenserfahrung war für unsere Pensionierungsplanung entscheidend. Man merkt, dass er das Erzählte erlebt hat. Wir geniessen unsere dritte Lebensphase und profitieren von einer laufenden und umfassenden Kundenbetreuung.“

kundenstimme

„Ich stellte ihm die Frage, ob ich aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital beziehen soll. Oder beides hälftig.“

„Nach einer ausführlichen Beratung und Planung, bei der das Budget eine zentrale Rolle spielte, entschied ich mich für eine 50-prozentige Kapitalauszahlung.“

„Anhand der Finanzplanung wurde das Geld alsdann durch einen renommierten Vermögensverwalter gut diversifiziert, steuergünstig und flexibel angelegt.

Aus meinem Portfolio erhalte ich regelmässig die geplanten Auszahlungen und alle 6 Monate werde ich zu einem persönlichen Kundengespräch eingeladen.“

„Ich habe meinen Entscheid nie bereut und bin voll und ganz zufrieden.“

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Fotolia 66224825 MSie haben eine Kurz-Übersicht von baurassistance erhalten, natürlich gibt es noch sehr viel mehr zu sagen.

Es würde mich freuen, wenn ich Ihre Bedürfnisse erfahren und Sie während eines persönlichen Gesprächs in Bern oder Aarberg begrüssen dürfte.

Auf Wunsch komme ich selbstverständlich auch zu Ihnen.

Bernhard Baur